Dividendos recebidos – Outubro de 2017

Dividendos recebidos – Outubro de 2017

Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Nesse artigo além de mostrar os dividendos vou falar sobre a Coca-Cola e os problemas que a mesma vem enfrentando ao longo destes últimos anos.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Os dividendos deste mês foram os maiores já recebidos até o momento, consegui passar a barreira dos 1.500 num único mês. Meu crescimento de dividendo comparado ao mesmo mês de 2016 foi de + 44% um baita crescimento, e que reflete o quão poderosa são as empresas de crescimento de dividendos.

É comum escutar aqui leitores dizendo: Olha num seria melhor você colocar seu capital em TD, ou num ETF, ou num ativo XYZ… Olha VdD olhando o quando vc investiu e o quanto você recebe de dividendos não seria melhor você colocar seu dinheiro lá em…

Essas pessoas não conseguem visualizar esse poder de crescimento passivo dos dividendos, lembre-se do meu vizinho, que foi descobrir que havia falhado na estratégia quando já era tarde para corrigir o curso.

Chega de comemorar que o post de hoje não é para celebrar, mas para reflexão.

Coca-Cola – KO

Recebi os dividendos da Coca nesse mês, e a ultima vez que falei da empresa aqui, foi lá em 2014, relembre. Desde aquela época já mostrava minha insatisfação com os resultados da empresa, ela já vinha apresentando resultados ruins.

No artigo de 2014, destaquei duas empresas que estavam bem ruins, que era a Mc Donalds (MCD) e a Coca Cola (KO). A Mc Donalds sai da posição a 1 ano atrás, porém continuei com o KO na minha carteira, acreditava (falo no passado, pois hoje já tenho serias duvidas) que as mudanças estruturais que a KO estava fazendo dariam mais resultados que a MCD.

Hoje posso pensar que tomei a decisão errada ao sair de MCD e ficar na KO? Vamos entender os dois casos.

Ambas as empresas estavam sendo penalizadas pelo maldito politicamente correto, e essa onda de natureba que a mídia globalista adora colocar em pauta. Enfim, mudanças de hábitos de consumo a parte, ambas tomaram a estratégia de refranchising de suas operações para tentar sobreviver nesse novo cenário.

O MCD conseguiu um resultado muito melhor do que a KO, os reflexos disso foram nas cotações e nos resultados.

Coca-Cola e MCD

Enquanto que a KO subiu ai modestos 11% o MCD saltou para +74% de crescimento. Olhando os dois principais indicadores a receita da KO caiu quase -19% e os lucros despencaram -35% já na ponta do MCD a receita caiu -16% e os lucros subiram +43%. Claro que aí entra a questão do não recorrente do refranchising, excluindo a venda da refranchising da operação na China o MCD teria um crescimento mais modesto de 9% no lucro.

Mc Donalds está fazendo o refranchising de seus restaurantes e está em estagio bem mais avançado que a KO nessa tarefa. Isso também precisa ser levado em consideração. Coca Cola está fazendo o refranchising de seus territórios para engarrafadores, que vem performando muito bem. Ambas as empresas, estão transferindo a responsabilidade para mãos de empresas locais na esperança de que eles farão um trabalho melhor do que a matriz.

Esses movimentos de refranchising podem impulsionar os lucros, pelo menos no curto prazo. Isso também se traduz em uma queda de receita, já que esse volume atual de vendas será transferido para as mãos dos franqueados.

No próprio balanço já podemos ver isso, onde a Coca relatou uma queda na receita de -15% sendo que o impacto do refranchising é de -18%. O MCD relatou números parecidos, com um aumento de vendas próprias de 6%, porém um impacto negativo de refranchising de -10%.

Ambas as empresas são grandes pagadoras de dividendos, o Mc Donalds paga dividendos crescentes ano a ano a +40 anos, enquanto que a Coca é um King Kong dos dividendos com +50 anos de crescimento.

De certo, que essas empresas já enfrentaram muito problemas durante esses longos anos crescendo dividendos conseguindo contornar até o momento, o que também não é garantia de que conseguirão novamente, mas temos que dar um credito a eles.

Quando acertamos, temos que celebrar, mas também quando erramos, precisamos de colocar a cabeça no lugar e entender onde cometemos o erro, aprender com ele para que não possamos vacilar novamente.

Uma das minhas estratégias de saída de uma empresa, é quando ela não atende mais meus fundamentos iniciais, um deles é o crescimento de dividendos constante, no caso do MCD ele não havia cortado os dividendos, porém eu tentei prever esse movimento e me antecipei ao mercado.

Ao vender as ações antes de um possível corte, tentaria proteger-me de um possível pânico do mercado sob a ação. De forma histórica as ações tendem a despencar forte quando ocorre um corte de dividendos, ainda mais uma empresa que cresce dividendos a tanto tempo.

Era um movimento arriscado, pois fugia da minha estratégia inicial, mas já fiz outras vezes e com sucesso consegui minimizar alguns impactos negativos. A intenção de antecipar a venda do Mc Donalds, não era só o fato de evitar problemas, pois também não acreditava mais na capacidade da marca de crescer os dividendos a longo prazo. Sei que essa história de redução de receitas vs aumento de lucro não recorrente, essa conta não iria fechar uma hora ou outra.

Sobre a Coca essa preocupação não era tão eminente, já que para eles é muito mais fácil comprar outras marcas no mercado, do que o Mc Donalds comprar outra cadeia de restaurante. A Coca tem feito isso, no próprio artigo de 2014 cito duas aquisições. Uma do enérgico Monster e outra de uma marca de uma marca de leite premium.

A empresa tem caixa para essas aquisições, e elas podem fazer com que esse impacto da redução da receita seja minimizado.

Agora respondendo a pergunta do começo do artigo, se tomei a decisão certa de sair de MCD e ficar com KO.

Antes de responder, só salientar que nenhuma das empresas encontram-se em situações bonitas, até mesmo o MCD que a curto prazo tem se saído melhor que KO, a briga das duas atualmente é para saber qual a menos pior.

Outro ponto é que quando escolhi essas empresas na bolsa eu tinha um mindset completamente diferente de hoje, minha experiencia hoje é completamente diferente, e o VdD de hoje jamais teria selecionado essas empresas para carteira, tanto que, nenhuma delas compõem nosso índice da PenseRico Express.

A curto prazo parece que tomei a decisão errada, mas pelos pontos que destaquei e a capacidade de ainda encontrar crescimento em outras marcas, entendo que a Coca seja a opção mais promissora, ocorre que a curto prazo o cenário é muito mais favorável ao Mc Donalds. Eles tem uma rede de lojas muito maior do que a Coca tem de engarrafadores. Isso pode manter artificialmente o caixa do Mc Donalds abastecido, até que ele consiga encontrar um novo caminho ou até que a conta não feche mais.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Coca Cola (KO) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 30,80
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 53,76
FII GALERIA EDGA11B R$ 2,67
FII EUROPA EURO11 R$ 39,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,53
FII RIOB RC FFCI11 R$ 24,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,80
FII S F LIMA FLMA11 R$ 35,21
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 28,63
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,84
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 15,95
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,84
Total   R$ 496,28
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,47
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,78
CHUBB CORP CB 15,62
UNION PACIFIC CORP UNP 2,97
REALTY INCOME CORP O 12,47
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 29,26
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 33,20
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 9,80
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 18,84
VENTAS INC VTR 56,97
FARMLAND PARTNERS INC FPI 51,05
IRON MONTAIN INC IRM 45,81
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 13,54
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 10,70
Total  R$ 1.099,57 US$ 351,30

Total Geral: R$ 1.595,85

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,13 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Dividendos vs ETF

Dividendos vs ETF

Desde que anunciei meu WhatsApp aqui no blog, tenho recebido muitas mensagens do pessoal, muitos agradecimentos e reconhecimento pelo trabalho aqui efetuado. Entre essas mensagens um investidor me indagou sobre a estratégia dos ETF, quem me acompanha a mais tempo sabe que não sou fã dessa estratégia de investimento, relembre aqui. Então resolvi fazer mais um artigo mostrando porque não gosto de ETF e porque vejo que essa estratégia pode levar a grandes problemas no futuro. Vamos confrontar dividendos vs ETF.

Um dos principais argumentos contra os dividendos é que na data ex-dividendos, o preço das ações diminui exatamente o valor do dividendo.

O argumento continua na sequência da menção que não faz diferenças para os investidores comprar uma ação com um yield de 4% ou vender 4% de sua carteira. Estou usando quatro por cento por conta da famosa regra de 4% para aposentadoria, se não conhece segura aí que nos posts futuros explico melhor.

Tetando explicar de forma bem simplista: a regra de 4% diz que quando chegar na sua aposentadoria não deve retirar mais do que 4% do seu patrimônio principal.

Usando ambos os cenários, o investidor terá a mesma quantidade de dinheiro. Vender uma parte do portfólio para gerar dinheiro é conhecido nos USA como “homemade dividend”, como não sou expert em inglês não consigo achar um termo melhor em português, os entendidos podem enviar sugestões nos comentários rsrsrs.

Dividendos vs ETF

Há varias falhas nesse raciocino, de quem prega a venda de parte do patrimônio na aposentadoria.

Primeiro, quando alguém vende uma parcela da sua carteira, ele terminará com menos ações. Se o preço das ações lateralizar, o investidor vai esgotando sua base de ativos com o tempo. A única maneira desta estratégia funcionar é supor que suas ações continuaram a crescer de valor por tempo ininterrupto. O que sabemos que é impossível pois o mercado é cíclico.

Se o mercado entrar em bear ou lateralizar por um longo período, pode ser catastrófico para quem adota essa estratégia. Essa é a estratégia de quem investe em ETF. O cara não recebe dividendos, então no final terá que vender suas cotas para cobrir seus gastos.

Meu vizinho é um investidor de ETF, ele se aposentou em 2000 e depende única e exclusivamente do retorno total de seus ETFs baseados no S&P500.

Quão pobre estará um investidor de ETF alguns anos depois de aposentar
Quão pobre estará um investidor de ETF alguns anos depois de se aposentar

Ele tinha 1 milhão de dólares quando se aposentou e desde então vive pelas regras dos 4% tão difundidas pelos investidores de ETF. Meu vizinho está hoje com apenas $330.000 dólares. Ele terá que voltar a trabalhar dentro de 5 anos.

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Digamos que meu vizinho se aposentou com 62 anos, que é a média de um trabalhador americano, ele tem hoje 79 anos e aos 84 anos da vida terá que procurar emprego novamente para pagar as contas.

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Meu vizinho deve estar agora se perguntando: “Porque não escutei o Viver de Dividendos?”

Enquanto isso quem “Vive de Dividendos”…

Por outro lado, os investidores que recebem dividendos terão nas mãos o menso numero de ações. A única diferença é que a empresa terá distribuído seus lucros para você. Se você for como eu, gostar de empresas de crescimento de dividendos, provavelmente estará recebendo o triplo ou quadruplo de quando se aposentou. Tem dúvida? Então, veja aqui como dobrei meus dividendos em 3 anos.

Agora voltemos para o primeiro argumento dos ETF contra as ações de dividendos, só porque o valor dos dividendos foram descontados na data ex-dividendos, não significa que a empresa irá cair a cotação. Dividendos provem de lucros que as empresas retêm para pagar investidores.

Como resultado, os dividendos estão diretamente ligados aos fundamentos da empresa. Os preços das ações por outro lado é algo completamente separado do negocio subjacente no curto prazo.

A longo prazo, o preço das ações é determinado pela rentabilidade e expectativas de rentabilidade. Uma empresa que está cotada a $10 dólares a ação e distribui um dividendo especial de $10 dólares por ação também, não terá sua cotação indo a $0 se o negócio ainda continuar operacional e a empresa gerando mais caixa no futuro.

De modo geral o que temos visto é que quanto mais a empresa cresce seus dividendos, maiores são as cotações, pois o mercado enxerga isso com muitos bons olhos.

Conclusão

Muito cuidado com a estratégia que você está tomando agora. O caso do meu vizinho pode vir a ser o seu, e te garanto que você não ficará feliz em saber que aos 84 anos de idade receberá uma ligação da sua corretora informando que precisará de procurar emprego amanha pois suas fontes secaram.

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Isso vale também para aqueles que pregam comprar apenas empresas que não distribuam dividendos e que se baseiam em estratégia parecidas às dos 4% de aposentadoria.

Para concluir, não estou aqui dizendo que você não deve aportar nada em ETF ou ações que não distribuam dividendos, mas que você não deve montar sua carteira única e exclusivamente com esses ativos. Assim como é importante diversificar em números de ações, também é importante você diversificar em categorias de ativos.

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Como dobrei meus dividendos em 3 anos

Como dobrei meus dividendos em 3 anos

O objetivo de todo investidor de Dividendos é gerar um fluxo de rendimentos passivos suficientes para cobrir suas despesas. Para atingir esse objetivo os investidores precisam selecionar uma estratégia e segui-la por um longo prazo. Na maioria dos meus artigos aqui do blog tenho concentrado esforços em mostrar investimentos de dividendos que possam gerar um fluxo de receita durante varias décadas. Agora nesse artigo vou explicar uma técnica para dobrar o seu fluxo de dividendos a cada 10 anos.

A primeira diretriz é contribuir regularmente para a sua carteira de dividendos. Isto é importante, porque permite que o nosso investidor ao longo do caminho tenha um custo médio e não sofra com o mercado bear ou bull. Isso proporciona-lhe construir a sua carteira tijolo por tijolo, sem comprar tudo num montante de uma vez só. Já falei aqui da importância dos aportes e como eles podem fazer com que sua independência financeira possa ser encurtada.

A segunda orientação é se concentrar em ações de crescimento de dividendos. Que são empresas que aumentam os dividendos regularmente. Se fizer isso, é provável que consiga a independência financeira dentro de algumas décadas. Você precisa de investir em ações de empresas que aumentem seus dividendos, pois assim você poderá ter uma fonte geradora de renda ao longo do tempo e não precisará de diminuir o seu principal.

visa dividendos

A terceira diretriz é comprar ações de dividendos de qualidade. Também poderia aqui colocar a economia que deve ser feita nas corretagens e remessas. Por isso falei com vocês do plano ilimitado da DriveWealth onde é possível comprar ações por 1 centavo e também a Remessa Online que tem um custo imbatível para remeter dinheiro ao exterior.

Vocês devem desenvolver um conjunto de critérios padrão para a a seleção das empresas, divulgo os meus parâmetros para que vocês possam ter uma noção. Temos aqui a nossa revista na qual falamos sobre empresas fantásticas para você investir, também temos a Express na PenseRico que é onde montamos uma carteira de ações para você investidor brasileiro e em breve terá também informações sobre o mercado americano.

Além dos critérios já citados no post linkado acima, tenho utilizado o critério de só selecionar empresas com um X% de crescimento nos dividendos dos últimos 10 anos.

Muitos investidores ficam tão preocupados em um retorno imediato que acabam se esquecendo que o mais importante não é o hoje mas o amanhã, e que em ações os maiores retornos só veem no longo prazo. O investidor não entende que quanto maior o Dividend Yield da empresa, maiores são as chances de que ela não consiga crescer os dividendos, e pior de que ela venha a cortar os dividendos.

Isso porque em grande parte o mercado acaba reduzindo os preços das ações porque ele acredita que aquele dividendo não é sustentável no longo prazo. Se o investidor quer colocar lá na sua lista de empresas uma ou três com esse parâmetro é até aceitável. O que não pode é ter na carteira uns 70% só de empresas problemáticas.

Por isso na hora de escolher empresas recomendo 8% de crescimento de dividendos ao ano.

Porque 8% ?

Falo para você colocar 8% porque em 10 anos você terá seus dividendos dobrados.

Que maravilha seria se sua renda fosse dobrada a cada 10 anos de forma automática. Isso é uma baita proteção contra a inflação, porque sabemos que ao se aposentar você provavelmente precisará de bem mais dinheiro do que atualmente pois os governos sempre irão nos ferrar com as malditas inflações.

dpa

Tudo bem que se você quando for se aposentar e estiver com o PT no poder precisará de bem mais que 8% para superar a inflação, na verdade se o PT ainda estiver no poder você não irá mais se aposentar rsrsrsrs.

Coloquei aqui os 8% por ser mais bonito e redondo de falar 10 anos, mas particularmente eu tento colocar na minha carteira empresas que tenham crescido os dividendos a pelo menos 6,5% ao ano nos últimos 10 anos. Isso me dá uma dobra de dividendos a cada 12 anos. Reduzindo um pouco o percentual, abre-se muito mais empresas para entrar na carteira e ainda mantenho uma boa taxa de dobra dos dividendos.

Você pode encontrar empresas com taxas de crescimento de dois dígitos, ou seja empresas que cresceram os dividendos mais de 10% o que lhe fará dobrar os dividendos muito mais rápido e será um baita boost na sua corrida rumo a independência financeira.

O monstro Visa

A Visa foi a primeira empresa que tive os dividendos dobrados, é uma sensação extraordinária você ver o dinheiro criando mais dinheiro para você. Quando comprei a Visa pela primeira vez foi em 2013, confesso que não esperava que tão cedo ela iria dobrar os dividendos, mas a empresa conseguiu superar as minhas melhores expectativas. Os dividendos foram dobrados no final de 2016 ocorre que não me atentei a isso, por isso estou fazendo o post só agora.

Histórico dividendos da Visa
Data Pgto Valor dividendo
09/2013 0,083
12/2013 0,100
03/2014 0,100
06/2014 0,100
09/2014 0,100
12/2014 0,120
03/2015 0,120
06/2015 0,120
09/2015 0,120
12/2015 0,140
03/2016 0,140
06/2016 0,140
09/2016 0,140
12/2016 0,165
03/2017 0,165
06/2017 0,165
09/2017 0,165

Como podem observar acima o monstro vai dobrar os dividendos nesse dezembro novamente.

Nos últimos 3 anos a Visa cresceu em quase 20% seus dividendos e nos últimos 5 anos a visa subiu quase 30% os dividendos, um verdadeiro monstro saindo da jaula. Meu único arrependimento nesse tempo é não ter vendido até minhas cuecas para comprar mais Visa.

Tenho outras empresas na carteira que logo, logo me darão essa mesma alegria. Inclusive falei de uma empresa nesses mesmos padrões da Visa nessa última edição da revista Viver de Dividendos, a empresa tem crescimentos tão, senão maiores que a Visa. Confira aqui.

Ao selecionar empresas fantásticas na sua carteira você pode ter seus dividendos dobrados em tão pouco tempo. Quando coloquei a Visa minha intenção com ela era dobrar em 5 anos, mas a garota me dobrou em 3 anos. Tem noção do que é isso TRÊS ANOS e seu rendimento é dobrado.

Mano tem gente que ainda vem falar: Nossa VdD porque você não investe em RF. Olha VdD você tem X investido te dá um rendimento de Y porque você não coloca seu dinheiro no TD.

Esses caras nunca vão entender o poder do crescimento das ações de dividendos, como pode uma renda dobrar em 3 fucken anos. Tem noção disso ? Se eu parar de aportar agora e a Visa manter essa taxa de crescimento, minha renda será dobrada a cada 3 anos. Nada no mundo irá oferecer um retorno destes, com o nível de confiança que o mercado de ações tem. Nem no melhor emprego que você já teve, o patrão vai dobrar seu salario a cada três anos. Eu fico muito empolgado!!!!

Ver seus dividendos dobrarem sozinhos é a maior satisfação para um investidor de dividendos, é como um pai vendo seu filho(a) se formando na universidade.

Estou preparando uma seleção de ações que vamos publicar na Express da PenseRico, são só ações nesse padrão Visa, são empresas que não constam na minha carteira, até porque tem muita empresa na minha carteira que não é desse padrão Visa de qualidade. Então continue acompanhando-nos que vamos trazer novidades muito legais em breve.

Dividendos recebidos – Setembro de 2017

Dividendos recebidos – Setembro de 2017

Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo, vamos falar também da CME a bolsa de Chicago.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

O dia que visitei a NYSE

He’s back….. #JIGSAWMovie

Uma publicação compartilhada por New York Stock Exchange (@nyse) em

 

CME Group Inc – CME

Não sou muito de falar da bolsa de Chicago, tem poucos posts sobre ela por aqui, mas a empresa é a que tem dado mais retornos nesse ultimo ano. Meu retorno apenas pela cotação nela é de 66,46% sem considerar os dividendos já recebidos na conta que foram reinvestidos em outros ativos. CME é meu segundo melhor retorno atrás atualmente apenas da Visa Inc que está com uns 10% acima dela.

Não tenho aportado nela porque seu preço está bem acima do valor justo, então até que ela fique bem mais igualitária no balanço estou segurando os aportes, parece-me que pelos rumos que a empresa vem tomando dificilmente teremos uma recuada aí nessas cotações.

Optei pela empresa através de uma análise que fiz de todo o setor de grandes bolsas de valores, você pode conferir aqui: NYSE: Fazendo uma analise do setor de Financial Exchanges.

A CME publicou o segundo tri neste inicio de Agosto, reportando uma receita de $925 milhões e um lucro de $419 milhões ou $1,23 por ação um recorde tanto na geração de receita quanto de lucro para empresa.

A CME vem gozando de um crescimento de dois dígitos consecutivamente nesses últimos trimestres, se observar o artigo que escrevi lá em 2014 a empresa ainda não tinha resultados crescentes e o lucros eram bem voláteis.

A bolsa de Chicago é a maior bolsa de derivativos dos mundo, a empresa fornece produtos de benchmark globais nas principais classes de ativos, incluindo futuros e opções baseadas em taxas de juros, indices de ações, cambio, energia, produtos agrícolas e metais. Tudo isso é comercializado na plataforma on-line deles a CME Globex que tem basicamente dois braços a CME Clearing e a CME Clearing Europa.

Chicago Mercantile Exchange e o blockchain

Blockchain é um banco de dados descentralizado e publico onde os Bitcoins são construídos. As instituições financeiras atuais usam bancos de dados centralizados que são propensos a ataques cibernéticos além de serem muito mais custosos.

Ao contrário dos sistemas de bancos de dados atuais o blockchain promete segurança, transparência, velocidade e manutenção de registros de forma instantânea. Com todos esses benefícios é natural que as instituições financeiras migrem para o blockchain, falei aqui antes num artigo muito legal para os dias das mulheres sob a CEO da Nasdaq que revolucionou o mercado adotando o blockchain nas transações da bolsa eletrônica, confira aqui nesse post: Mulheres mais influentes na bolsa de valores

A Nasdaq e a CME foram as duas primeiras a adotar o blockchain, se eles conseguirem implantar essa inovação antes de seus concorrentes, a Chicago Mercantile e a Nasdaq podem ganham muito em termos de corte de despesas e venda de plataformas blockchain para outras empresas.

CME vs Nasdaq

A Royal Mint anunciou que juntou-se com a Chicago Mercantile e estão trabalhando em conjunto para construir uma nova plataforma para comercio de ouro que é baseado em blockchain. Isso irá ter um impacto gigante no mercado porque será a primeira plataforma blockchain a ser usada por uma entidade governamental.

Royal Mint é uma empresa MILENAR da inglesa onde tem um contrato de exclusividade para o fornecimento de moedas em todo o Reino Unido, a empresa está sob o julgo da Majesty’s Treasury que é só a rainha da Inglaterra. A Mint exporta moedas para mais de 60 países de onde tira 70% de sua receita de 360 milhões de libras e um lucro de 13 milhões de libras.

A parceria da bolsa de Chicago com uma empresa de mais de 1.100 anos de história como a Mint traz muito mais segurança para os investidores, além de ter o cunho do império britânico por traz. A CME anunciou que irá fornecer a Royal Mint Gold ou RMG como uma nova criptomoeda que pode ser negociada nessa nova plataforma.

Uma RMG representa uma grama de ouro o que significa que a RMG irá flutuar junto com preço do ouro, para aqueles que adoram lastro está aí resolvido o problemas da falta de lastro das criptomoedas. Eles pretendem criar um montante inicial de $1 bilhão em ouro e irão emitir mais RMG a medida que a demanda do mercado aumente na plataforma da CME.

A CME e a Mint anunciaram em abril que estão testando em tempo real a nova plataforma e estão dentro do cronograma de lançamento até o final deste ano.  Blockchain permitirá uma economia enorme no processo de trades, eliminando o processamento pós-negociacão, tais como juristas, guarda-livros, auditores e consultores.

Se tiver interessado em investir em moedas digitais utilize nosso parceiro a IQ Option que tem um excelente broker e fornece diversas moedas para comercialização. Abra sua conta nesse link.

Conforme mostramos nos gráficos acima o mercado tem recebido com bons olhos esses anúncios, e os preços das ações tem subido. O Viver de Dividendos não poderia estar mais feliz já que essa garota está comigo a alguns anos.

Visa Inc – V

Queria falar sobre a Visa, mas decidi fazer um post comemorativo que vai ao ar entre amanhã e quarta. Acompanhe porque vai valer a pena para você entender muita coisa do mercado de ações.

Viver de Dividendos na bolsa

He’s been dead for 10 years…. #JIGSAWMovie

Uma publicação compartilhada por New York Stock Exchange (@nyse) em

Morto nada… tirei uns anos sabáticos para escrever meu blog!

Ta vindo o no Jigsaw aí, não sei se fico feliz ou preocupado, dados os históricos atuais de remakes que tem sido um fracasso e toda essa história de politicamente correto, tem grandes chances de destruírem nosso ícone. Já tô até testando outras mascaras com medo da decepção.

New Look #1

Uma publicação compartilhada por Viver de Dividendos (@viverdedividendos) em

 

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 31,92
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,99
FII GALERIA EDGA11B R$ 21,68
FII EUROPA EURO11 R$ 39,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,65
FII RIOB RC FFCI11 R$ 24,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,91
FII S F LIMA FLMA11 R$ 26,34
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 23,35
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,73
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 16,57
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 503,19
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Johnson & Johnson JNJ 5,29
Norfolk Shouthern Corp NSC 6,40
Visa Inc V 5,43
Aflac Inc AFL 4,82
Emerson Electric Co EMR 8,06
3M Co MMM 4,12
Wal-Mart Stores Inc WMT 7,85
CME Group Inc CME 5,08
Autoliv Inc ALV 21,00
Lockheed Martin LMT 8,92
REALTY INCOME CORP O 12,44
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
Total  R$ 416,74 US$ 130,23

Total Geral: R$ 919,83

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,20 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Dividendos recebidos – Agosto de 2017

Dividendos recebidos – Agosto de 2017

Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Mais um mês com um crescimento na receita de dividendos de uma ano para outro, em 2016 obtive um retorno de R$ 987 em dividendos, já nesse ano o total foi de R$ 1.383 isso representa um crescimento de 40% de um ano para outro.

Esse crescimento certamente deveu-se aos aportes regulares ou você acha que eu seria um gênio de obter um retorno de 3,3% a.m. se fosse apenas rentabilidade eu certamente já seria um novo Warren Buffett. Os aportes são tão importantes quanto analisar empresas, veja aqui sobre isso.

Vamos dar uma olhada em alguns destaques do mês:

Edifício Galeria – EDGA11

Tenho suspendido os aportes nos FIIs, estou pensando se vou continuar operando neles ou se migro de vez para o mercado americano. Visto que não estou mais morando no Brasil não seria nada muito vantajoso ter que receber os dividendos e sofrer com a desvalorização do cambio na hora de transformar esses dividendos em moeda forte.

A situação do EDGA11 é bem complicada e não vai melhorar até que o cenário econômico não desponte uma sinalização de melhoria. Bom se o mercado está fraco, acaba sendo mais vantajoso para o locador a negociação, fiz um vídeo um tempo atrás, consulte aqui. No qual falava que o setor de escritório iria ser o que mais sofreria com essa crise, por isso me desfiz de vários fundos da minha carteira, já que tinha grande exposição nesse setor.

Deixei alguns fundos ainda na carteira, dentre eles o EDGA11 que ficou lá pois o fundo detinha 100% do imóvel o que facilita a negociação dos alugueis e também o prédio era bem localizado e com uma boa estrutura.

Ocorre que não contava com a burrice do administrador. O BTG cagou completamente na gerencia do fundo, o que ele fez no EDGA foi um atestado de incompetência total.

O Fundo perdeu diversos inquilinos porque o BTG não quis reduzir os alugues, bateu o pé nos revisónais e não reduziu os valores, resultado: com a crise perdemos vários inquilinos.

Agora finalmente parecem que eles acordaram para a vida e resolveram tentar segurar os resto que sobrou, já tivemos duas noticias boas nesse mês de agosto, primeiro uma renovação garantida com um inquilino, que terá uma redução de quase 8% na receita, porém manteremos o inquilino.

Por fim, temos uma noticia melhor ainda que soltaram no final do mês que foi a recuperação de um inquilino que estava para sair, conseguiram renegociar abaixaram o preço o inquilino ficará, também teremos com isso uma redução de quase 5% na receita.

Não era para estamos comemorando redução de aluguel, mas é aquilo quando seu time está com dois expulsos e consegue arrancar um empate na casa do adversário é para comemorar como uma vitoria. Abacus que o diga no jogo do galo vs porco.

Por essas e outras que estou desanimando do mercado de FII brasileiro, essas nossas administrações que temos nos Fundos de modo geral são bem fracas, principalmente quando comparamos com o padrão americano. Por hora, estou pegando os aportes dos FIIs e mandando para os States.

Stag Industrial Inc – STAG

Vamos falar de coisas boas agora. O STAG é um dos meus melhores REITs, diferente do varejão que está sofrendo com o mercado o setor industrial tem tido boa resposta, em especial o setor de logística. Parte do sucesso do STAG está sendo impulsionado pelo crescimento do e-commmerce que cada vez mais se torna dependente dos centros de distribuição.

Se você quiser fazer um contrassenso com o setor de varejo, o ideal seria aportar no setor de logística que está beneficiando-se bastante desta nova onda do on-line.

Falei agora acima sobre o EDGA e como esse tem ficado com vacâncias grandes, até salientei que isso era por conta da crise, você tenta procurar uma maneira de se conformar com o momento atual no Brasil.

Quando se pega os dados de REIT americanos, e começa a olhar para seus resultados no período em que os EUA também passaram por uma crise, cito aí 2008 até 2010.

Você verá que mesmo diante do cenário econômico tão adverso a taxa de ocupação dos REIT tops ficaram acima dos 80%, confira na imagem abaixo o histórico de taxa de ocupação do STAG. Por que a grande maioria dos fundos brasileiros não conseguem fazer o mesmo?

O STAG reportou um FFO de $0,41 um crescimento de 7,9% comparado ao ano passado que foi de $0,38. O fundo comprou 21 novas propriedades gastando $285,6 milhões um crescimento de 7,2% de capitalização, também foram vendidos 3 propriedades por $6,5 milhões.

Os dividendos distribuídos pelo fundo foram de 0,1175 por ação. Lembrando que esse fundo faz pagamentos mensais, nesse caso o fundo entregaria no trimestre algo próximo a $0,35

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Coca-Cola (KO) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 33,04
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,63
FII GALERIA EDGA11B R$ 14,55
FII EUROPA EURO11 R$ 21,45
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,63
FII RIOB RC FFCI11 R$ 66,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 40,27
FII S F LIMA FLMA11 R$ 31,44
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 103,41
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,09
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 23,19
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,76
Total   R$ 610,34
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Procter & Gamble Co PG 6,75
Colgate-Palmolive CO CL 3,92
Paychex Inc. PAYX 12,60
REALTY INCOME CORP O 12,44
Chatham Lodging Trust CLDT 14,63
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
Ômega Healthcare Investor Inc OHI 105,73
Tanger Factory Outlet SKT 45,56
Total  R$ 773,42 US$ 242,45

Total Geral: R$ 1.383,76

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,19 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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