Dividendos recebidos – Setembro de 2017

Dividendos recebidos – Setembro de 2017

Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo, vamos falar também da CME a bolsa de Chicago.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

O dia que visitei a NYSE

He’s back….. #JIGSAWMovie

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CME Group Inc – CME

Não sou muito de falar da bolsa de Chicago, tem poucos posts sobre ela por aqui, mas a empresa é a que tem dado mais retornos nesse ultimo ano. Meu retorno apenas pela cotação nela é de 66,46% sem considerar os dividendos já recebidos na conta que foram reinvestidos em outros ativos. CME é meu segundo melhor retorno atrás atualmente apenas da Visa Inc que está com uns 10% acima dela.

Não tenho aportado nela porque seu preço está bem acima do valor justo, então até que ela fique bem mais igualitária no balanço estou segurando os aportes, parece-me que pelos rumos que a empresa vem tomando dificilmente teremos uma recuada aí nessas cotações.

Optei pela empresa através de uma análise que fiz de todo o setor de grandes bolsas de valores, você pode conferir aqui: NYSE: Fazendo uma analise do setor de Financial Exchanges.

A CME publicou o segundo tri neste inicio de Agosto, reportando uma receita de $925 milhões e um lucro de $419 milhões ou $1,23 por ação um recorde tanto na geração de receita quanto de lucro para empresa.

A CME vem gozando de um crescimento de dois dígitos consecutivamente nesses últimos trimestres, se observar o artigo que escrevi lá em 2014 a empresa ainda não tinha resultados crescentes e o lucros eram bem voláteis.

A bolsa de Chicago é a maior bolsa de derivativos dos mundo, a empresa fornece produtos de benchmark globais nas principais classes de ativos, incluindo futuros e opções baseadas em taxas de juros, indices de ações, cambio, energia, produtos agrícolas e metais. Tudo isso é comercializado na plataforma on-line deles a CME Globex que tem basicamente dois braços a CME Clearing e a CME Clearing Europa.

Chicago Mercantile Exchange e o blockchain

Blockchain é um banco de dados descentralizado e publico onde os Bitcoins são construídos. As instituições financeiras atuais usam bancos de dados centralizados que são propensos a ataques cibernéticos além de serem muito mais custosos.

Ao contrário dos sistemas de bancos de dados atuais o blockchain promete segurança, transparência, velocidade e manutenção de registros de forma instantânea. Com todos esses benefícios é natural que as instituições financeiras migrem para o blockchain, falei aqui antes num artigo muito legal para os dias das mulheres sob a CEO da Nasdaq que revolucionou o mercado adotando o blockchain nas transações da bolsa eletrônica, confira aqui nesse post: Mulheres mais influentes na bolsa de valores

A Nasdaq e a CME foram as duas primeiras a adotar o blockchain, se eles conseguirem implantar essa inovação antes de seus concorrentes, a Chicago Mercantile e a Nasdaq podem ganham muito em termos de corte de despesas e venda de plataformas blockchain para outras empresas.

CME vs Nasdaq

A Royal Mint anunciou que juntou-se com a Chicago Mercantile e estão trabalhando em conjunto para construir uma nova plataforma para comercio de ouro que é baseado em blockchain. Isso irá ter um impacto gigante no mercado porque será a primeira plataforma blockchain a ser usada por uma entidade governamental.

Royal Mint é uma empresa MILENAR da inglesa onde tem um contrato de exclusividade para o fornecimento de moedas em todo o Reino Unido, a empresa está sob o julgo da Majesty’s Treasury que é só a rainha da Inglaterra. A Mint exporta moedas para mais de 60 países de onde tira 70% de sua receita de 360 milhões de libras e um lucro de 13 milhões de libras.

A parceria da bolsa de Chicago com uma empresa de mais de 1.100 anos de história como a Mint traz muito mais segurança para os investidores, além de ter o cunho do império britânico por traz. A CME anunciou que irá fornecer a Royal Mint Gold ou RMG como uma nova criptomoeda que pode ser negociada nessa nova plataforma.

Uma RMG representa uma grama de ouro o que significa que a RMG irá flutuar junto com preço do ouro, para aqueles que adoram lastro está aí resolvido o problemas da falta de lastro das criptomoedas. Eles pretendem criar um montante inicial de $1 bilhão em ouro e irão emitir mais RMG a medida que a demanda do mercado aumente na plataforma da CME.

A CME e a Mint anunciaram em abril que estão testando em tempo real a nova plataforma e estão dentro do cronograma de lançamento até o final deste ano.  Blockchain permitirá uma economia enorme no processo de trades, eliminando o processamento pós-negociacão, tais como juristas, guarda-livros, auditores e consultores.

Se tiver interessado em investir em moedas digitais utilize nosso parceiro a IQ Option que tem um excelente broker e fornece diversas moedas para comercialização. Abra sua conta nesse link.

Conforme mostramos nos gráficos acima o mercado tem recebido com bons olhos esses anúncios, e os preços das ações tem subido. O Viver de Dividendos não poderia estar mais feliz já que essa garota está comigo a alguns anos.

Visa Inc – V

Queria falar sobre a Visa, mas decidi fazer um post comemorativo que vai ao ar entre amanhã e quarta. Acompanhe porque vai valer a pena para você entender muita coisa do mercado de ações.

Viver de Dividendos na bolsa

He’s been dead for 10 years…. #JIGSAWMovie

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Morto nada… tirei uns anos sabáticos para escrever meu blog!

Ta vindo o no Jigsaw aí, não sei se fico feliz ou preocupado, dados os históricos atuais de remakes que tem sido um fracasso e toda essa história de politicamente correto, tem grandes chances de destruírem nosso ícone. Já tô até testando outras mascaras com medo da decepção.

New Look #1

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Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da CME Group Inc (CME) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 31,92
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,99
FII GALERIA EDGA11B R$ 21,68
FII EUROPA EURO11 R$ 39,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,65
FII RIOB RC FFCI11 R$ 24,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,91
FII S F LIMA FLMA11 R$ 26,34
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 23,35
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,73
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 16,57
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 503,19
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Johnson & Johnson JNJ 5,29
Norfolk Shouthern Corp NSC 6,40
Visa Inc V 5,43
Aflac Inc AFL 4,82
Emerson Electric Co EMR 8,06
3M Co MMM 4,12
Wal-Mart Stores Inc WMT 7,85
CME Group Inc CME 5,08
Autoliv Inc ALV 21,00
Lockheed Martin LMT 8,92
REALTY INCOME CORP O 12,44
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
Total  R$ 416,74 US$ 130,23

Total Geral: R$ 919,83

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,20 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Dividendos recebidos – Agosto de 2017

Dividendos recebidos – Agosto de 2017

Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Mais um mês com um crescimento na receita de dividendos de uma ano para outro, em 2016 obtive um retorno de R$ 987 em dividendos, já nesse ano o total foi de R$ 1.383 isso representa um crescimento de 40% de um ano para outro.

Esse crescimento certamente deveu-se aos aportes regulares ou você acha que eu seria um gênio de obter um retorno de 3,3% a.m. se fosse apenas rentabilidade eu certamente já seria um novo Warren Buffett. Os aportes são tão importantes quanto analisar empresas, veja aqui sobre isso.

Vamos dar uma olhada em alguns destaques do mês:

Edifício Galeria – EDGA11

Tenho suspendido os aportes nos FIIs, estou pensando se vou continuar operando neles ou se migro de vez para o mercado americano. Visto que não estou mais morando no Brasil não seria nada muito vantajoso ter que receber os dividendos e sofrer com a desvalorização do cambio na hora de transformar esses dividendos em moeda forte.

A situação do EDGA11 é bem complicada e não vai melhorar até que o cenário econômico não desponte uma sinalização de melhoria. Bom se o mercado está fraco, acaba sendo mais vantajoso para o locador a negociação, fiz um vídeo um tempo atrás, consulte aqui. No qual falava que o setor de escritório iria ser o que mais sofreria com essa crise, por isso me desfiz de vários fundos da minha carteira, já que tinha grande exposição nesse setor.

Deixei alguns fundos ainda na carteira, dentre eles o EDGA11 que ficou lá pois o fundo detinha 100% do imóvel o que facilita a negociação dos alugueis e também o prédio era bem localizado e com uma boa estrutura.

Ocorre que não contava com a burrice do administrador. O BTG cagou completamente na gerencia do fundo, o que ele fez no EDGA foi um atestado de incompetência total.

O Fundo perdeu diversos inquilinos porque o BTG não quis reduzir os alugues, bateu o pé nos revisónais e não reduziu os valores, resultado: com a crise perdemos vários inquilinos.

Agora finalmente parecem que eles acordaram para a vida e resolveram tentar segurar os resto que sobrou, já tivemos duas noticias boas nesse mês de agosto, primeiro uma renovação garantida com um inquilino, que terá uma redução de quase 8% na receita, porém manteremos o inquilino.

Por fim, temos uma noticia melhor ainda que soltaram no final do mês que foi a recuperação de um inquilino que estava para sair, conseguiram renegociar abaixaram o preço o inquilino ficará, também teremos com isso uma redução de quase 5% na receita.

Não era para estamos comemorando redução de aluguel, mas é aquilo quando seu time está com dois expulsos e consegue arrancar um empate na casa do adversário é para comemorar como uma vitoria. Abacus que o diga no jogo do galo vs porco.

Por essas e outras que estou desanimando do mercado de FII brasileiro, essas nossas administrações que temos nos Fundos de modo geral são bem fracas, principalmente quando comparamos com o padrão americano. Por hora, estou pegando os aportes dos FIIs e mandando para os States.

Stag Industrial Inc – STAG

Vamos falar de coisas boas agora. O STAG é um dos meus melhores REITs, diferente do varejão que está sofrendo com o mercado o setor industrial tem tido boa resposta, em especial o setor de logística. Parte do sucesso do STAG está sendo impulsionado pelo crescimento do e-commmerce que cada vez mais se torna dependente dos centros de distribuição.

Se você quiser fazer um contrassenso com o setor de varejo, o ideal seria aportar no setor de logística que está beneficiando-se bastante desta nova onda do on-line.

Falei agora acima sobre o EDGA e como esse tem ficado com vacâncias grandes, até salientei que isso era por conta da crise, você tenta procurar uma maneira de se conformar com o momento atual no Brasil.

Quando se pega os dados de REIT americanos, e começa a olhar para seus resultados no período em que os EUA também passaram por uma crise, cito aí 2008 até 2010.

Você verá que mesmo diante do cenário econômico tão adverso a taxa de ocupação dos REIT tops ficaram acima dos 80%, confira na imagem abaixo o histórico de taxa de ocupação do STAG. Por que a grande maioria dos fundos brasileiros não conseguem fazer o mesmo?

O STAG reportou um FFO de $0,41 um crescimento de 7,9% comparado ao ano passado que foi de $0,38. O fundo comprou 21 novas propriedades gastando $285,6 milhões um crescimento de 7,2% de capitalização, também foram vendidos 3 propriedades por $6,5 milhões.

Os dividendos distribuídos pelo fundo foram de 0,1175 por ação. Lembrando que esse fundo faz pagamentos mensais, nesse caso o fundo entregaria no trimestre algo próximo a $0,35

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Coca-Cola (KO) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 33,04
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,63
FII GALERIA EDGA11B R$ 14,55
FII EUROPA EURO11 R$ 21,45
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,63
FII RIOB RC FFCI11 R$ 66,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 40,27
FII S F LIMA FLMA11 R$ 31,44
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 103,41
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,09
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 23,19
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,76
Total   R$ 610,34
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Procter & Gamble Co PG 6,75
Colgate-Palmolive CO CL 3,92
Paychex Inc. PAYX 12,60
REALTY INCOME CORP O 12,44
Chatham Lodging Trust CLDT 14,63
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
Ômega Healthcare Investor Inc OHI 105,73
Tanger Factory Outlet SKT 45,56
Total  R$ 773,42 US$ 242,45

Total Geral: R$ 1.383,76

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,19 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

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Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Julho de 2017 – Dividendos recebidos

Julho de 2017 – Dividendos recebidos

Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Enquanto que o mês passado meus dividendos vieram abaixo da barreira de 1k, esse mês foi para quebrar o recorde, foi o mês que mais recebi dividendos em toda a história. Em janeiro havia sido o melhor resultado no ano esse mês superou em + 12% o inicio do ano.

Esse crescimento, só podia vir dos USA. As ações americanas antes dos impostos esbarraram perto da casa dos 1,4k será que esse ano ainda consigo romper a barreira psicológica dos 1,5k apenas em ações americanas?

Mês passado fiz um vídeo explicando como gerencio minha carteira de dividendos, reveja aqui. Durante a revisão da carteira identifiquei apenas uma empresa com problemas no balanço. Vamos ver como a Coca-Cola tem enfrentado as adversidades.

Coca-Cola Co – KO

Quando montei a minha carteira a Coca foi uma das primeiras da lista, na verdade ela foi a 5 empresa, bem comprei logo no segundo aporte na bolsa americana. A empresa dispensa apresentações, vamos focar então nos resultados.

A Coca nesse ultimo 2T17 apresentou uma retração nas receitas, com $9,7 bilhões sendo que o maior impacto de 17% veio por conta de uma operação de refranchising e em seguida 2% por conta do cambio. Fora esses não recorrentes a empresa reportou que as receitas do core business cresceu 4% que só não teve um desempenho melhor por conta de duas estrelas na Americana Latina: Brasil e Venezuela.

Bem a Coca não foi a primeira e nem será a ultima, apesar de com razão, a jogar a conta dos resultados fracos na economia Brasileira. Aí você percebe que a cagada do PT não foi só a nível Brasil, mas arrebentou com o mundo todo.

Sabemos que as coisas não estão lá muito legais para a Coca-Cola, mas o que eles estão fazendo para reverter isso?

Eles estão transformando todo o seu portfólio de bebidas, reduzindo as bebidas com açúcar, falei no vídeo de gerenciamento da carteira, sobre as vitimas que o maldito politicamente correto tem feito.

Um dos principais pontos de ataque da empresa tem sido a Coca-Cola Zero que tem crescido a dois dígitos as vendas em todo o mundo com destaque para América Latina e Europa. A nova receita de Coca Zero já está em mais de 25 países, com destaque no faturamento para UK e México. A nova formula deve entrar no mercado americano em agosto desse ano.

Outra estratégia que a empresa vem tomando e aquisição de novos produtos como chás gelados. Ao todo no mundo inteiro a empresa colocou mais de 500 novos produtos no seu portfólio. Além de levar algumas marcas de sucesso para outros mercados. Em UK foi introduzido novos sabores do suco Oásis, um sucesso na Europa Ocidental Honest Tea foi expandido para a França, Holanda e Bélgica. Na asia concluiu o lançamento da Sprite Zero na China e uma nova linha de chá no Japão a Sokenbicha (com esses nomes doidos só podia ser lá mesmo). Na américa latina o destaque foi para a performance da nova água mexicana a Ciel Exprim Fresa.

Refranchising

Ok até aqui entendi tudo Viver De Dividendos, mas você disse que o grande vilão da KO foi um tal de refre-o-que ? O que é refranchising?

O sistema de refranchising é muito comum na economia americana, onde a empresa vende unidades próprias para outros franqueados ou para novos investidores.

A vantagem disso para empresa que ela consegue melhorar a rentabilidade, pois repassando as operações para franqueados, a franqueadora reduz sua estrutura de gestão e aumenta a eficiência das unidades nas mãos dos franqueados.

O que a Coca fez foi assinar com a Reyes Holding LLC passando o controle dos territórios da Coca-Cola Refreshments (CCR) na Califórnia e Nevada e com Liberty Coca-Cola Bevarages LLC os territórios de New York City e Philadelphia. A ideia da Coca-Cola é repassar 100% do território americano para o refranchising até o final do ano.

No webcasting a primeira pergunta, foi sobre a refranchising, meio obvio. Questionado se os novos franqueados estavam sendo mais agressivos nos mercados recém assumidos o CEO James Quincey afirmou que sim, já estavam vendo resultados positivo dessa passada de bastão. No mundo inteiro a Coca-Cola terá sob seu guarda-chuva com operações próprias apenas 36% de todo o negócio.

Invista nos Estados Unidos

Se você gostou da Coca-Cola (KO) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,16
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,99
FII GALERIA EDGA11B R$ 9,38
FII EUROPA EURO11 R$ 27,30
FII ANH EDUC FAED11B R$ 54,68
FII RIOB RC FFCI11 R$ 24,28
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,89
FII S F LIMA FLMA11 R$ 34,94
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 18,74
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,04
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 24,33
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 492,35
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Coca-Cola CO KO 6,47
Walt Disney Co DIS 9,83
Genuine Parts Company GPC 3,78
Chubb Corp CB 15,62
Union Pacific Corp UNP 2,97
REALTY INCOME CORP O 12,44
Chatham Lodging Trust CLDT 23,86
STAG INDUSTRIAL INC STAG 16,90
EPR PROPERTIES EPR 19,52
Digital Realty Trust Inc DLR 23,44
Essex Property Trust Inc ESS 9,80
Kite Realty Group Trust KRG 8,26
Ventas Inc VTR 56,97
Farmland Partners Inc FPI 46,59
Iron Montain Inc IRM 45,81
Total  R$ 991,41  US$ 302,26

Total Geral: R$ 1.483,76

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,28 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

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Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Como gerenciar uma carteira de dividendos

como gerenciar uma carteira de dividendosVamos mostrar nesse vídeo como gerenciar uma carteira de dividendos, coloco na pratica o que faço frequentemente na hora de analisar meus ativos. Depois que já escolheu as empresas, precisa-se de revisar frequentemente como andam os fundamentos dessas empresas, veja os números a serem observados a cada trimestre e descubra qual ação da minha carteira teve os aportes suspensos.

News

Estamos com uma seção nova no blog, no menu superior ou aqui é possível encontrar a seção de noticias. A ideia é trazer vários posts diários, sempre textos pequenos e objetivos para lhe manter informado com o que está rolando de mais importante no mercado Americano.

Como a frequência de posts é alta resolvi separar a lista de e-mails e o feed, portanto assine-os de forma independente na barra lateral ou abaixo. Lembre-se que o conteúdo que sair lá será exclusivo para a seção de notícias.

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Junho de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Nesse mês tivemos um resultado bem abaixo do que vínhamos apresentando nos meses anteriores, na verdade o mês de junho sempre foi fraco, boa parte do meu capital está alocado em REIT e nenhum destes que tenho na carteira e pagam por trimestre, distribuem dividendos em junho, por isso o resultado sempre vem mais fraco neste mês.

Também tivemos destaques negativos nos FIIs como por exemplo o FAED11B e o EURO11.

O primeiro foi por conta de um desconto no aluguel, os próximos meses não devem vir tão baixo porque teve um retroativo de reajuste a partir de fevereiro que não sei se o fundo debitou tudo de uma vez ou se será parcelado.

O fundo ainda parece atraente pra mim até porque o meu preço de compra dele é R$ 136,00 então não vejo motivo para alarme, inclusive estou aproveitando o desespero do pessoal e encarteirando mais cotas. Agora fiquei surpreso com a revisional para baixo, a quase uns 2 anos atrás fiz um vídeo remodelando a minha carteira de FII para justamente evitar esses problemas, sabia que tinha alguns FIIs ali na minha carteira na época que iriam me dar uma dor de cabeça, mas não imaginei que isso iria ocorrer logo com o FAED11.

Estou surpreso mas não era para estar, afinal já são 2 anos de crise, é normal que uma hora ou outra o inquilino iria solicitar o revisional para baixo, nesse caso é melhor você dar uma reduzida do que perder o inquilino, ainda mais o FAED com o tipo de imóvel que possui, seria fatal para o fundo. Acho que dos males o pior, agora é acompanhar esses meses e ver como vai ficar a distribuição no final das contas.

O segundo fundo, teve o aluguel reduzido por conta de inadimplência do inquilino, a administradora já acionou o jurídico que solicitou a saída do inquilino em 15 dias e a quitação do debito, particularmente isso é algo que vai rolar aí na justiça, talvez alguns anos, além disso o fundo ficará com uma vacância considerável, a coisa não está muito legal para o Europar. Inclusive ele era um dos que já espera alguns problemas no ápice da crise.

dividas inquilino euro11

Estudando o mercado americano de REIT, aprendi uma coisa que tento aplicar nos FII:

Se você tem um imóvel e o inquilino sai, você chega na imobiliária e manda vender o imóvel porque está com vacância? Obvio que não, então porque todos nós temos a mania de fazer isso com os FIIs.

Isso é verdade, porém, cabe alguns pontos aqui:

  • Cada dia que passa estou mais desanimado com o mercado brasileiro de ações, tive que vender minha ações por conta do processo de visto e acabei não voltando com o valor para bolsa brasileira. Na época mandei para o USA, mas mantive minhas cotas de FII aqui no Brasil.
  • Ok que estamos em crise, mesmo assim muitos fundos tem performance abaixo das expectativas.
  • Se é no mercado americano uma situação como a dos dois fundos citados aqui, onde um teve uma redução drástica no aluguel e outro que além de inadimplência está com uma vacância monstro. Isso lá fora o mercado iria massacrar, aqui o mercado sempre tem muita paciência com esses resultados ruins.
  • Aqui no Brasil acabamos nos acostumando com resultados ruins por tanto tempo de forma tão constante, que isso já não nos impacta.
  • Cada dia que se passa, aumenta a vontade de dar \quit no mercado brasileiro.

Aprenda a analisar empresas no mercado americano

Gostou dos resultados de dividendos? Saiba que também pode ter o mesmo resultado. Com estudo e dedicação conseguirá montar uma carteira de ações que proporcione uma renda passiva para você e para sua família. Cada dólar que recebe de dividendos é um passo a mais para chegar no seu sonho de alcançar a IF, chegar de ter que bater ponto, correr atrás de clientes, matar um leão por dia… Faça o dinheiro trabalhar para você compre tempo hoje para no futuro poder fazer o que quiser.

Desenvolvemos uma revista que irá ensinar como analisar empresas nas bolsas de valores americana. Toda edição trazemos um estudo de caso de uma ação e um REIT, um artigo premium onde falamos de assuntos ligados diretamente ao mercado de ações e como alcançar sua IF através dos dividendos.

CONFIRA NOSSAS EDIÇÕES

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,16
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 53,04
FII GALERIA EDGA11B R$ 8,81
FII EUROPA EURO11 R$ 7,80
FII ANH EDUC FAED11B R$ 34,60
FII RIOB RC FFCI11 R$ 54,64
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,82
FII S F LIMA FLMA11 R$ 30,10
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11 R$ 23,14
FII D Pedro PQDP11 R$ 12,63
FII Hotel Maxinvest HTMX11 R$ 34,88
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,77
Total   R$ 489,21
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Johnson & Johson JNJ 5,29
Norfolk Southern Corp NSC 6,40
Visa Inc V 5,43
Aflac Inc AFL 4,82
Emerson Electric CO EMR 8,06
3M Co MMM 4,12
Wal-Mart Stores Inc WMT 7,85
CME Group Inc CME 5,08
Autoliv Inc ALV 21,00
Realty Income Corp  O 12,40
Stag Industrial Inc  STAG 16,90
EPR Properties  EPR 19,52
Total  R$ 362,30  US$ 116,87

Total Geral: R$ 851,51

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,10 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Maio de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Meus dividendos no mês de Maio vieram +96,6% comparados ao ano passado. Está duvidando? Então confira aqui o que ocorreu no ano passado. Neste mesmo mês em 2016 obtive um retorno de 606,33 e esse ano superei a marca dos 1,1k em dividendos num único mês. Um crescimento surreal, fruto de dois fatores, crescimento de dividendos e aportes.

Essa semana, alias como todas as semanas, tive uma enxurrada de leitores novos que chegam no blog, como alguns deles não me conhecem de longa data, sempre me perguntam porque não invisto em RF, porque não compro ETF, porque não faço isso ou aquilo, enfim…

Aí está a resposta, esta tem sido a minha estratégia nesses últimos anos, os números falam por si, um crescimento de +96% nas minhas receitas de dividendos servem para mostrar a todos aqueles que não acreditam no poder de geração de renda das empresas de crescimento de dividendos.

Minha estratégia de ser um investidor de tempo de mercado e não de timing de mercado, vem mais uma vez mostrando os resultados da bola neve a meu favor.

Aprenda a analisar empresas no mercado americano

Gostou dos resultados de dividendos? Saiba que também pode ter o mesmo resultado. Com estudo e dedicação conseguirá montar uma carteira de ações que proporcione uma renda passiva para você e para sua família. Cada dólar que recebe de dividendos é um passo a mais para chegar no seu sonho de alcançar a IF, chegar de ter que bater ponto, correr atrás de clientes, matar um leão por dia… Faça o dinheiro trabalhar para você compre tempo hoje para no futuro poder fazer o que quiser.

Desenvolvemos uma revista que irá ensinar como analisar empresas nas bolsas de valores americana. Toda edição trazemos um estudo de caso de uma ação e um REIT, um artigo premium onde falamos de assuntos ligados diretamente ao mercado de ações e como alcançar sua IF através dos dividendos.

CONFIRA NOSSAS EDIÇÕES

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,16
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,64
FII GALERIA EDGA11B R$ 10,23
FII EUROPA EURO11 R$ 15,60
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,81
FII RIOB RC FFCI11 R$ 19,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,80
FII S F LIMA FLMA11 R$ 31,71
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MÁXI RETAIL  MAXR11 R$ 17,81
FII D Pedro PQDP11 R$ 12,65
FII Hotel Maxinvest HTMX11 R$ 24,71
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,77
Total   R$ 470,07
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Procter & Gamble Co PG 6,75
Colgate-Palmolive CO CL 3,92
Paychex Inc PAYX 11,59
Realty Income Corp  O 12,40
Chatham Lodging Trust CLDT 23,86
Stag Industrial Inc  STAG 16,90
EPR Properties  EPR 19,52
Ômega Healthcare Investor Inc OHI 104,08
Tanger Factory Outlet SKT 31,65
Total  R$ 722,00 US$ 230,67

Total Geral: R$ 1.192,07

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,13 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Abril de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Esse mês os dividendos vieram superiores a marca de mil reais, isso que vou tentar manter como padrão pelo resto do ano, comparado a Abril do ano passado tivemos um crescimento de +14% nos dividendos, parte fluxo de novos aportes, mas também frutos do crescimento dos dividendos providos pelas empresas.

Os FIIs em compensação foram decepcionantes, levando-se em conta que aumentei a posição em FIIs e ainda sim conseguiram pagar menos do que ano passado. No ano passado havia rentabilizado 528 em FII esse mês foram 486 uma queda de -8%.

Isso é reflexo da fraqueza econômica do mercado brasileiro, algo que tenho tentado evitar no mercado americano, mesmo em situações como essa pelo perfil de empresas e REITs que escolho a tendência é que paguem dividendos maiores independente do momento econômico americano.

 

Invista nos Estados Unidos

Se você gosta de receber dividendos crescentes todos os meses, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,39
FII GALERIA EDGA11B R$ 11,62
FII EUROPA EURO11 R$ 48,11
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,22
FII RIOB RC FFCI11 R$ 19,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,67
FII S F LIMA FLMA11 R$ 28,22
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,29
FII D Pedro PQDP11 R$ 15,00
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 8,77
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,19
Total   R$ 486,86
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Coca-Cola CO KO 6,47
Wal-Mart Stores Inc WMT 3,93
Genuine Parts Company GPC 3,78
Chubb Corp CB 10,35
Union Pacific Corp UNP 2,97
Realty Income Corp  O 12,40
Chatham Lodging Trust CLDT 11,93
Stag Industrial Inc  STAG 16,90
EPR Properties  EPR 13,33
Digital Realty Trust DLR 18,23
Essex Property Trust Inc ESS 9,80
Kite Realty Group Trust KRG 8,26
Ventas Inc VTR 35,80
Farmland Partners Inc FPI 35,70
Iron Montain Inc IRM 23,10
Total  R$ 672,92 US$ 212,95

Total Geral: R$ 1.159,78

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,16 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

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Março de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Esse mês minhas receitas com dividendos vieram abaixo do ano passado, uma redução de -15% pois no ano anterior ainda estava posicionado nas ações brasileiras, entenda mais aqui porque tive que liquidar minha carteira de ações no Brasil.

Outro ponto a se destaca foi que pela primeira vez no ano meus dividendos vieram inferiores a 1k, mas apesar disso ainda continuo acima da minha média projetada, pelo ritmo da caminhada acredito que não terei problemas em bater a meta deste ano. Talvez venha revê-la no meado do ano.

Invista nos Estados Unidos

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Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,32
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,81
FII GALERIA EDGA11B R$ 15,18
FII EUROPA EURO11 R$ 42,92
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,01
FII RIOB RC FFCI11 R$ 19,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,71
FII S F LIMA FLMA11 R$ 39,78
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,00
FII D Pedro PQDP11 R$ 9,87
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 5,67
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 31,64
Total   R$ 490,89
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Johnson & Johnson JNJ 5,04
Norfolk Southern Corp NSC 6,40
Visa Inc V 5,43
Aflac Inc AFL 4,82
Emerson Electric Co EMR 8,06
3M Co MMM 4,12
CME Group Inc CME 5,08
Autoliv Inc ALV 20,30
Realty Income Corp  O 12,38
Stag Industrial Inc  STAG 16,90
EPR Properties  EPR 13,33
Total  R$ 304,52  US$ 98,87

Total Geral: R$ 804,62

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,08 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Fevereiro de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo. Vamos dar uma olhada nesse post nos resultados da Coca Cola e ver quais empresas pagaram dividendos.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Ano passado minha receita de dividendos foi de R$ 782,25 com apenas 1 ano meus dividendos cresceram em 64% comparado ao ano anterior. Mais uma vez consegui superar a marca dos 1k de dividendos no mês, será que essa será uma constante até o final do ano?

Se você achou um crescimento considerável, então vou colocar mais alguns números para mexer com sua cabeça…

Todos sabem que possuo 80% do meu patrimônio nos USA ocorre que em fevereiro de 2016 o dólar estava em R$ 4,04 esse ano minha apuração, baseada no dólar oficial do mês na receita, foi com o dólar de R$ 3,08 ou seja uma queda de +23% na conversão negativa do dólar.

O poder de geração dos dividendos de empresas e REITs americanos não para de me surpreender, mesmo com o patrimônio menor, leia aqui. Mesmo com uma cotação do dólar inferior, ainda sim meus dividendos continuaram a crescer. Isso é o que chamo nas revistas de dormir bem a noite!

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Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,32
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,82
FII GALERIA EDGA11B R$ 30,21
FII EUROPA EURO11 R$ 36,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,95
FII RIOB RC FFCI11 R$ 19,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 118,88
FII S F LIMA FLMA11 R$ 29,29
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 137,04
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,92
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 9,95
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 31,19
Total   R$ 639,45
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Procter & Gamble PG 6,56
Colgate-Palmolive CL 3,82
Paychex Inc PAYX 5,80
Realty Income Corp  O 12,38
Chatham Lodging Trust CLDT 24,16
Stag Industrial Inc  STAG 12,00
EPR Properties  EPR 13,33
Ômega Healthcare Investor Inc OHI 88,54
Tanger Factory Outlet SKT 30,03
Total  R$ 590,05  US$ 184,39

Total Geral: R$ 1.283,50

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,20 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

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Janeiro de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo. Vamos dar uma olhada nesse post nos resultados da Coca Cola e ver quais empresas pagaram dividendos.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Nesse mês bateu mais um recorde de recebimento de dividendos, se olharmos no Bruto foi R$ 1.657,4 e no liquido abatendo já gastos com impostos deu uma renda de R$ 1.322,71 um crescimento de 78% comparado com janeiro do ano passado.

Isso mesmo!!! Minha receita de dividendos cresceu mais de 78% de um ano ao outro em janeiro.

Alguns vão falar que é sorte, outros vão dizer que é magica, mas quem me acompanha a mais tempo, sabe o quanto já passei pra chegar nessa etapa. Sei que ainda estou muito longe de chegar na reta final, se é que tem final essa brincadeira.

Pela primeira vez meus rendimentos nos Estados Unidos passaram no Bruto a marca dos 1 MIL reais. O melhor valor antes desse foi em Outubro com 728 reais alcançados.

Lembro de lá começo… nos primeiros meses que comecei a investir na terra do tio Sam que os meus rendimentos mensais com muito esforço foram dê míseros 76 reais.

Isso tudo é fruto de muito esforço e estudo, nesse tempo aprendi muito sobre o mercado americano, conheci os REITs, tive a treta da venda das ações por conta da imigração e então comecei a montar e diversificar minha carteira novamente.

Continue nos acompanhando no desenrolar dessa história e veja o final da saga.

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,64
FII BB PRGII BBPO11 R$ 75,07
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,16
FII GALERIA EDGA11B R$ 20,85
FII EUROPA EURO11 R$ 36,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,14
FII RIOB RC FFCI11 R$ 20,27
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,89
FII S F LIMA FLMA11 R$ 37,36
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 22,08
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,24
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 16,00
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 31,19
Total   R$ 529,29
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Wal-Mart Stores Inc WMT 3,85
CME Group Inc CME 25,02
Walt-Disney Co DIS 9,83
Genuine Parts Company GPC 3,68
Chubb Corp CB 2,76
REALTY INCOME CORP O 11,91
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
Digital Realty Trust Inc DLR 17,25
Essex Property Trust Inc ESS 8,96
Chatham Lodging Trust CLDT 24,16
Kite Realty Group Trust KRG 8,26
Ventas Inc VTR 35,80
Farmland Partners Inc FPI 35,70
Iron Mountain Inc IRM 23,10
Total  R$ 809,68  US$ 239,55

Total Geral: R$ 1.322,71

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,38 (veja aqui)

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