Papo de Dividendo #35: Disney – DAL – TSLA – PEP – PCRFF – ERIC – BAMXF – AMZN – FOXA

Papo de Dividendo #35: Disney – DAL – TSLA – PEP – PCRFF – ERIC – BAMXF – AMZN – FOXA

podcast-imageTrazemos a principal noticia da semana que é a aquisição da Twenty-First Century Fox pela Disney, entenda os valores e saiba o que está sendo negociado nessa compra.

O nosso podcast traz notícias dos principais mercados de ações do mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

Nesse cast falamos da:

  • Disney
  • Fox
  • Delta Airllines
  • Tesla
  • PepsiCo
  • Panasonic
  • Toyota
  • Ericcson
  • BMW
  • Amazon

Falei para não perder a conta e disse no audio que era o cast #34 mas é o #35 então só corrigindo aqui.

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #35: DIS - DAL - TSLA - PEP - PCRFF - ERIC - BAMXF - AMZN - FOXA
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PenseRico Express

Investe na bolsa americana e não sabe como identificar empresas fantásticas para colocar na sua carteira? O PenseRico Express é feito para lhe ajudar nos estudos de empresas da bolsa americana, temos diversas carteiras já montadas de empresas pré-selecionadas, são empresas fantásticas.

Além disto, trazemos o case de negócio de cada um dos ativos e mostrarmos a você na prática o que deve olhar e como procurar informações importante sobre as ações e REITs.

Saiba mais aqui

Fundos de Papel, chegou a sua hora ? – PapoRico #3

Fundos de Papel, chegou a sua hora ? – PapoRico #3

Fundos de Papel, será que agora é um bom momento para começar a olhar para esses ativos? Os Fundos Imobiliários (FII) estão com os preços elevados, está difícil para achar um fundo de qualidade a bons preços, poderia ser isso a oportunidade para os fundos de Papel se tornarem mais atraentes?

O Cadu irá nos explicar nesse Papo Rico #3 os principais pontos que devemos olhar ao analisar um Fundo Imobiliário de Papel.

Além disto falaremos sobre:

-Wizs3, oportunidade ou risco?
– Reforma da previdência.
– RUMO, chegou a sua hora (finalmente)?

Fundos de Papel, chegou o momento?

A série PapoRico

A série conta com a participação do Cadu e do Viver de Dividendos. O Cadu irá selecionar o que rolou de mais importante no fórum da PenseRico.

Também iremos trazer algumas noticias importantes sobre a bolsa de valores brasileira, alguma noticia importante que possa impactar nosso mercado, também falaremos de politica e outras coisas mais… afinal aqui é um bate papo.

Nossa intenção é focar o Papo Rico apenas com conteúdo do mercado Brasileiro.

 

Dividendos recebidos – Novembro de 2017

Dividendos recebidos – Novembro de 2017

Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Nesse artigo além de mostrar os dividendos vou falar sobre o STAG e como esse REIT pode se beneficiar com a nova politica tributaria do Trump.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Os dividendos vieram +25% superiores ao mês anterior. Estou muito satisfeito com minha carteira de dividendos. Além dos recordes mensais estou conseguindo bater com larga vantagem minha meta de 1k mês de dividendos.

Minha média por mês está em 1,2k um spread de +20% frente a minha meta e um crescimento de +41% comparado ao ano anterior. Em 2016 minha média mensal realizada foi de 861,32 esse ano até o momento estou com 1.222,17 de dividendos por mês.

Isso é reflexo da minha estratégia de dividendos, estratégia essa que compartilho com vocês aqui no blog e também com os assinantes do nosso PenseRico Express.

Vamos ao destaque do mês:

Stag Industrial Inc – STAG

STAG é um REIT focado na área de industria e logistica, basicamente ele possui centros de distribuições e complexos industriais. Falei sobre ele diversas vezes aqui no blog, para saber mais informações a seu respeito consulte sua tag aqui.

No mês passado o governo do Trump colocou para rodar um novo plano tributário inovador, a estimativa é que sejam reduzidos $1,5 trilhões de dólares de impostos sobre as corporações. No centro da proposta está um corte permanente de impostos de 35% para 20%, o que resultará em maior lucro e crescimento de dividendos para muitas empresas.

Se você é como eu e tem boa parte do capital na bolsa Americana, tem motivos de sobra para ir abrir sua Coca-Cola e comemorar o presente de natal do tio Trump. Não era a #GloboLixo que falava que o Trump era o capeta e que iria destruir os Estados Unidos.

Antes dessa proposta, era mais vantagem para a empresa abrir uma fabrica lá na China, contratar mão de obra barata, e importar os produtos já que não existia imposto de importação. Agora com a redução dos impostos no solo americano essa onda tende a mudar e as industrias devem preferir montar suas operações no solo americano.

Isso automaticamente se traduz em uma demanda maior de complexos industriais e centros de distribuição, além claro de aumento de emprego e crescimento econômico do mercado americano.

Quem deve primeiro se beneficiar com esse crescimento são os REITs ligados a industria. Inclusive publiquei nesse ultimo mês para o nosso acesso premium a assinantes do PenseRico Express um artigo de um REIT industrial que tem performance muito superior ao STAG, confira aqui.

Apesar de não ter um desempenho tão bom quanto o REIT da nossa carteira Top Picks do Express, o STAG, ainda sim irá se aproveitar desta mudança tributaria do Trump.

O CEO do STAG Ben Butcher anunciou que o terceiro trimestre do fundo foi um sucesso tanto do posto de vista operacional quanto de aquisições. O fundo apresentou $0,43 de FFO por ação um aumento de 7,5% em relação a 2016 com $0,40. Gerou $42 milhões em comparação com $30,3 milhões do ano anterior um crescimento de 38,8%.

Gerou um NOI de 62 milhões um crescimento de 19,4% e se comparamos os 9 meses do ano o NOI foi de 176 milhões frente a 150 milhões do ano anterior um crescimento de 17,4%.  Leia a carta #01 no PenseRico Express para saber do que se trata.

O fundo adquiriu 10 propriedades com um gasto de $119 milhões  e vendeu 5 propriedades por $34,7 milhões. A taxa de ocupação do fundo é de fazer inveja a muito FII brasileiro, o fundo possui uma taxa de ocupação de 94,6% e olhe que ele possui +279 propriedades.

Não só possui uma boa taxa de ocupação, como também consegue bons reajustes no alugueis, o fundo conseguiu aumentar em 8,5% a renovação dos alugueis, isso mostra a força e qualidade dos imóveis do fundo.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou do STAG Industrial (STAG) ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 30,80
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 53,41
FII EUROPA EURO11 R$ 39,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 53,38
FII RIOB RC FFCI11 R$ 24,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 39,82
FII S F LIMA FLMA11 R$ 29,29
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 20,00
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 22,63
FII D Pedro PQDP11 R$ 12,69
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 13,01
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 201,63
Total   R$ 637,11
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
PROCTER & GAMBLE CO PG 6,75
COLGATE-PALMOLIVE CO CL 3,92
PAYCHEX INC PAYX 12,60
REALTY INCOME CORP O 12,47
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 14,63
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 23,80
OMEGA HEALTHCARE INVESTOR INC OHI 107,38
TANGER FACTORY OUTLET SKT 57,54
Total  R$ 735,77 US$ 232,84

Total Geral: R$ 1.446,42

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,16 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Banktivity controle de gastos com envelope – Semana 1

Banktivity controle de gastos com envelope – Semana 1

Começamos no inicio do mês, relembre aqui, uma série falando sobre o Banktivity e como podemos fazer um controle de gastos pessoas de forma eficiente utilizando o recurso de envelopes. Dando continuidade a nossa série essa semana vamos abordar a primeira atualização do nosso orçamento de gastos mensais.

Você não sabe o que é o Banktivity?

Então assista esse vídeo para entender o que o aplicado é capaz de fazer.

Vou mostrar como utilizar o Rain Day e passar algumas dicas de como transferir os recursos entre os envelopes. Veja como estou utilizando a opção de transferir gastos de um envelope para o outro e entenda como esse recurso pode ser poderoso no seu controle de gastos.

O vídeo te ajudou e você gosta do blog, então apoie o projeto comprando o Banktivity pelo nosso link patrocinado: comprar Mac ou comprar iPhone.

No vídeo acima aprendemos de forma bem simples como identificar as despesas vilãs do nosso orçamento e o melhor de tudo, conseguimos identificar o mau lá na sua raiz, você não gostaria de chegar no final do mês e perceber que gastou muito acima das suas limitações.

Utilizando o conceito de Zero-Based Budgeting você vai conseguir administrar muito melhor aquelas despesas que estouraram as previsões.

Nosso whatsapp

Se você ainda não nos adicionou no seu WhatsApp, entre aqui e enviei uma mensagem para trocarmos ideia.

Vendas Novembro 2017 – EDGA11

Vendas Novembro 2017 – EDGA11

Eu não costumo fazer muitos posts deste tipo por aqui, tanto que quem me segue a pouco tempo nunca deve ter visto. Esses posts de venda são para documentar os ativos que saíram da minha carteira. Nesse artigo vou explicar do porque estar saindo do EDGA11 – Edifico Galeria.

A última vez que vendi um Fundo de Investimento foi em 2015, tem aí mais de 2 anos sem mexer na carteira de FII. Até o momento no blog consta 13 posts de vendas, podemos considerar a grosso modo que foram 13 erros cometidos. Até porque, nunca vendi um ativo que estava indo bem, alias leia aqui do porque que você não deve vender seus ativos campeões. Não siga aquela história de realizar lucro, esses ativos campeões são os que irão compensar e muito esses 13 erros.

Tem bastante conteúdo falando do EDGA11 aqui no blog, mas resumindo ele é um FII de escritório, bem localizado no centro do Rio. É um imóvel muito bem acabado, apesar da fachada não denunciar a qualidade do interior.

Em 2015 eu havia dado uma limpa geral na minha carteira de FII, retirei boa parte dos imóveis de escritório, relembre aqui o porque disto. Pela qualidade da localização do imóvel e diversidade de inquilinos que o EDGA possuía, tinha optado por deixa-lo na carteira. Para ser sincero até aumentei o aporte no mesmo quando ele começou apresentar vacâncias.

Eu sabia que o mercado de imóveis no Rio, especialmente o de escritório iria sofrer bastante. Principalmente por conta da crise que o estado vem enfrentando. Só não contava com o incompetência da administradora do fundo.

Entenda que o EDGA tinha vacância baixa, girava em torno de 10% o ano passado, e com a crise os inquilinos pediram para baixar o valor do aluguel. A BTG bateu o pé que não queria abaixar, ela achava que o país estava às mil maravilhas, não cedeu. Então o que aconteceu?

Oferta excessiva de imóveis no RIO, todos com altas vacâncias, óbvio que os clientes migrariam de lugar.  Pra mim, esse foi o maior erro na gerência do EDGA. O BTG não quiz arredar o desconto e ficamos com uma baita vacância. Quem está pagando essa conta somos nós, os cotistas.

Nos USA citei o caso de um REIT que teve problema com o inquilino o OHI, relembre aqui.

Qual foi a medida do OHI?

Renegociou com os inquilinos, reduziu o contrato, manteve boa dos inquilinos ativos e pagando alugueis. ERA SÓ ISSO QUE EU QUERIA DO BTG.

Agora veja o efeito destrutivo que a ação do BTG de não negociar os contratos. E daí você vai entender de porque estou saindo deste fundo.

Vacância no EDGA11
Vacância no EDGA11

Primeiro veja acima que vacância do EDGA de 2016 que era de 10% passou para quase 35% no ano seguinte. O que aconteceu com isso? Se você não tem inquilino, quem fica responsável por pagar os gastos do imóvel somos nos cotistas.

Moral da história, passamos a ter uma receita menor e um gasto maior, já que o custo de IPTU, manutenção, entre outros fica no colo do investidor. E vale lembrar que para complicar ainda mais, além de assumirmos mais custos, esses custos subiram e muito, pegue os reajustes de IPTU do centro do Rio e veja o quão desesperador pode ser.

Dividendos EDGA11
Dividendos EDGA11

O resultado disto foi a distribuição que caiu de 0,42 para 0,03 neste último mês.

Você achou que ficou ruim?

Então espera, que a incompetência do BTG vai fazer a coisa ficar pior.

Vamos lá. Depois de não renegociar os contratos para a nova realidade da economia brasileira, especialmente do Rio, o BTG só agora percebeu a cagada que fez e resolveu correr para arrumar.

Saíram igual desesperados no mercado em busca de inquilinos para não ter que pagar esse IPTU que arregaçou a distribuição de outubro.

Antes o BTG não liberava aluguel por menos de 90 Temers o metro, com o novo inquilino que arrumaram o aluguel saiu por 60 Temers, muito abaixo do padrão da região. Não seria melhor ter cobrado uns 80 Temers dos antigos inquilinos e manter o time. Não o BTG preferiu fazer jogo duro, agora está correndo atrás do prejuízo.

Eu não gosto de ficar girando patrimônio, mas também não podemos ser sócio torcedores nos ativos, veja aqui: Não invista na bolsa de valores como um sócio torcedor

O Edifício Galeria, é um bom imóvel, mas ele ainda tem muito problema para resolver. Primeiro será a onda de revisional e vencimento de contrato que virá nesse novo ano, acredito que os inquilinos atuais vão saber o quanto está sendo cobrado dos novos, certamente os valores terão que ser reduzidos para esse patamar.

Vencimento contrato EDGA11
Vencimento contrato EDGA11

Nós temos aí cerca de 17% dos contrato vencendo no ano que vem, além do fato que o fundo tem o problema da Secretaria de Cultura que é um cliente inadimplente, aja visto que o governo do Rio está completamente falido.

Temos também uma ação de execução e outra de despejo na justiça para dois inquilinos. Além de muitos outros alugueis em atraso. Se não me falha a memória a Secretaria de Cultura, citada acima, está devendo mais de 1 ano de aluguel.

Diante deste cenário, não muito promissor, e da incompetência já executada até o momento do BTG. Isso tudo me levou a sair do fundo.

ps. Quando me refiro a BTG no artigo, não especifica ou unicamente ao BTG, mas ao corpo administrativo do fundo como um todo.

Aqui no blog não tem nada fake, eu não tenho vergonha de esconder as operações que realizo, também não tenho vergonha de assumir que errei, não sou investidor que gosta de só contar vantagem, como vemos muitos por aí. Quando acerto, falo aqui, abertamente do sucessos mas também mostro para vocês quando erro.

Acho que o erro faz parte do aprendizado e do desenvolvimento do investidor no mercado. No início do ano cheguei até a aumentar posição no fundo, realmente acreditava que o BTG não seria tão fraco. Enfim errar faz parte e não vejo problema em errar, mas vejo como ruim: aqueles que erram, não reconhecem o erro e persistem nele achando que a coisa vai melhorar amanhã.

Retorno VdD FII
Retorno VdD FII

Já que recentemente fiz um mega vídeo falando o Banktivity, relembre aqui, coloquei acima todas as minhas posições de FII, a única que estava no vermelho era o Edifício Galeria.  Saí com o prejuízo de -10,5% talvez aí se considerar os dividendos recebidos tenha ficado no positivo.

A minha intenção aqui no blog é justamente mostrar, e principalmente para aqueles que estão começando na bolsa, que é possível montar uma carteira vencedora de dividendos. Claro que para isso o investidor precisa entender que não irá acertar sempre, até por isso é tão importante a diversificação, inclusive vou fazer um artigo pra esses dias explicando a quantidade ideal de empresas na carteira.

Vendas Novembro 2017 – EDGA11
Empresa Código Qtde
Edifício Galeria EDGA11 94

Já atualizei a minha carteira com essa venda.