Dividendos recebidos – Junho de 2018

Dividendos recebidos – Junho de 2018

Falaremos nesse post sobre a Johnson & Johnson e sobre dividendos, que é o meu assunto favorito no blog. Falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse, é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira.

O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito.

 

Nesse mês tivemos um crescimento de +36% nos dividendos comparados ao ano anterior. Ainda tenho que escutar em comentários que estou fazendo a coisa errada,  que minha estratégia não funciona e bla bla bla. Me explica, como argumentar contra esses números?

Sabe o que é interessante, eles chegarem aqui dizendo que eu tive todo esse crescimento por causa dos aportes. Sim, parte foi por conta deles, mas quem disse que subir aportes não é parte da estratégia. Se, você acha que aportes é irrelevante? Pelo contrario, é a espinha dorsal no processo de caminhada rumo a independência financeira, isso eu sempre falei aqui no blog.

Veja nesse artigo lá de 2014 onde eu já mostrava que meu primeiro objetivo é crescer meus aportes, pois isso é o maior catalisador para te tirar da Corrida dos Ratos e te colocar na IF (independência financeira), não adianta ficar se matando pra ganhar meio porcento a mais nos investimento, correr um risco gigante com o seu patrimônio por causa de míseros percentuais.

Não é melhor você focar no seu trabalho, buscar um crescimento de receitas e aqui tem outro artigo falando disso, e então catalizar isso na sua IF. A meu preocupação com os aportes é tão grande que coloco uma pagina de destaque para eles, veja o menu Orçamento acima, e crio um post a cada mês só para falar deles, relembre aqui o último.

JOHSON & JOHSON – JNJ

Tem uns 2 anos que não falamos da empresa aqui, a empresa é uma das gigantes americanas, e possui um case de negocio bem resiliente. Vem fazendo investimentos considerados na expansão de novas marcas e produtos.

Nesse ultimo resultado anunciou um crescimento de 12,6% nas vendas, chegando a $20 bilhões no 1T18. Com as vendas internacionais crescendo 19,9% parte disso proporcionado por um impacto positivo de 9% no cambio.

Eu lembro que lá atrás apesar das vendas irem bem os lucros as vezes não correspondiam, aí você ia olhar para o resultado era impacto negativo da moeda. Muita gente vendia desesperado, achando que a empresa tinha entrada no espiral de baixa. Mas quem sabia o porque de entrar na empresa e conhecia os riscos, entendia que isso fazia parte do jogo.

A JNJ é uma empresa global, e como tal não dá pra você ser sócio dela e depois ficar reclamando que o cambio impactou o lucro negativamente, isso faz parte e sempre vai acontecer, porém agora estamos vivendo uma outra vibe, onde o cambio tem impactado positivamente os resultados.

O lucro nesse 1T18 foi de $4,4 bilhões ou $2,06 por ação apresentando um crescimento de +13% quando comparado com os $1,83 do 1T17. Os destaques para a JNJ estão no segmento farmacêutico que vem apresentando um crescimento robusto.

Com a reforma do Trump, permitiu que a JNJ investisse mais de $30 bilhões em P&D (Pesquisa e Desenvolvimento) ao longo dos próximos 4 anos, que representa um aumento de 15%. Ainda tem gente que assiste GloboLixo e acha o Trump um cara mau para os USA.

A coisa esta indo tão bem que a JNJ aumentou a perspectiva de vendas para 2018 em 5 a 4% de $81 bilhões para $81,8 bilhões.

As vendas de consumo internacional apresentaram aumento de 5,3% indo para 3,4 bilhões nesse trimestre e dentro do mercado interno o crescimento foi de 1,6%. Esse crescimento foi impulsionado por produtos de beleza, especialmente o Neutrogena, Aveeno e Dr. Ci Labo e analgésicos.

As vendas farmacêuticas foram de $9,8 bilhões um crescimento de incríveis +19,4% com as vendas internacionais aumentando 33%. Parte desse crescimento veio da aquisição da Actelion Ltd contribuindo com  7,6% de crescimento. Se excluir as aquisições de empresas o setor cresceu 7,5%.

O forte crescimento também teve participação de novas drogas inseridas no mercado como o Darzalex que trata pacientes com mieloma múltiplo, Imbruvica que trata certas Neoplasias de células B (sinceramente não sei do que se trata a fundo, mas me parece medicamento para o câncer, se alguém souber explica ai nos comentários), e ZYTIG para câncer de próstata, STELARA e ARIA para tratamento de doenças inflamatórias e SUSTENNA entre outros para tratamento antipsicóticos e esquizofrenia em adultos.

Tivemos a aprovação na FDA, órgão regulador americano para medicamentos, da droga ZYTIGA e ERLEADA ambos para tratamento de câncer de próstata. E os medicamentos foram submetidos à Agencia Europeia de medicamentos então esses resultados crescentes nesse segmento devem aumentar com a aprovação aqui na Europa.

A JNJ adquiriu a Orthotaxy s.a.s que desenvolve softwares para cirurgia assistida por robótica, particularmente acho que é um baita nicho, se conseguir falo sobre isso mais pra frente. Será que um dias as operações em hospitais serão assim:

Será que esse robô dá um jeito na minha coluna :)
Será que esse robô dá um jeito na minha coluna :)

E anunciou a aquisição de joint venture com a Platinium Equity, um fundo privado, para adquirir a LifeScan por $2,1 bilhões.

 

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Johnson & Johnson ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 29,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 54,19
FII EUROPA EURO11 R$ 46,80
FII ANH EDUC FAED11B R$ 89,40
FII RIOB RC FFCI11 R$ 16,79
FII RB CAP I FIIP11B R$ 42,86
FII S F LIMA FLMA11 R$ 33,61
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 26,40
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 26,21
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,01
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 16,75
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 40,02
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 31,13
Total   R$ 563,62
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
JOHNSON & JOHNSON JNJ 5,67
NORFOLK SOUTHERN CORP NSC 10,58
VISA INC V 6,91
AFLAC INC AFL 5,82
EMERSON ELECTRIC CO EMR 8,15
3M CO MMM 4,76
WAL-MART STORES INC WMT 8,01
CME GROUP INC CME 5,39
AUTOLIV INC ALV 21,70
LOCKHEED MARTIN LMT 9,80
UNILEVER PLC UL 8,53
REALTY INCOME CORP O 17,98
STAG INDUSTRIAL INC STAG 20,38
EPR PROPERTIES EPR 29,48
Total  R$ 600,43 US$ 163,16

Total Geral: R$ 1.164,05

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,68 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Enquanto isso…

O que acontece quando você coloca o óculos Globalizador

bolsonaro globolixo meme

 

Papo de Dividendo #49: Embraer PYPL – NFLX – XI – GRPN – TSLA – ERJ – BA

Papo de Dividendo #49: Embraer PYPL – NFLX – XI – GRPN – TSLA – ERJ – BA

Vamos falar sobre a fusão da Embraer com a Boeing além de apresentar alguns assuntos da geopolítica internacional como os novos conflitos comerciais entre USA x China e USA x UE. Falaremos também dos fiascos da Xiaomi e Groupon.

Nesse cast falamos da:

– PAYPAL
– NETFLIX
– XIAOMI
– GROUPON
– TESLA
– EMBRAER
– BOEING

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #49: Embraer PYPL - NFLX - XI - GRPN - TSLA - ERJ - BA
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Ex-Dividend Plus

Investe na bolsa americana e não sabe como identificar empresas fantásticas para colocar na sua carteira? O Ex-Dividend Plus é feito para lhe ajudar nos estudos de empresas da bolsa americana, temos diversas carteiras já montadas de empresas pré-selecionadas, são empresas fantásticas.

Além disto, trazemos o case de negócio de cada um dos ativos e mostrarmos a você na prática o que deve olhar e como procurar informações importante sobre as ações e REITs.

Clubes de futebol na bolsa de valores

Clubes de futebol na bolsa de valores

Aproveitando a vibe da Copa do Mundo 2018 na Russia, vamos falar de futebol, mas não estritamente da competição e sim do dinheiro que gira em torno desse esporte. Vamos mostrar os clubes de futebol na bolsa de valores e analisar cada uma dessas equipes.

Você já deve ter escutado falar sobre alguns bilionários árabes, russos ou chineses comprando times europeus. Será que isso pode ser um privilegio único e exclusivamente desses abonados ? Será que você um mero trabalhador conseguiria também comprar o seu clube de futebol ?

Vamos responder essas e muitas outras perguntas no vídeo abaixo. Também falaremos sobre os principais times da Europa que estão com capital aberto na bolsa. Será que esses times são bons investimentos? Será que é um negócio lucrativo ganhar em cima de venda de camisas, estádio e troca de jogadores ?

Clubes analisados no video:

  • Borussia Dortmund (Alemanha)
  • Juventus (Italia)
  • Manchest United (Inglaterra)
  • Lyon (França)
  • Roma (Italia)
  • Celtic (Irlanda)
  • Ajax (Holanda)
  • Porto (Portugal)

Controle de gastos e receitas: Junho 2018

Controle de gastos e receitas: Junho 2018

Resultado deste mês de Junho foi bom, consegui aumentar minhas receitas e ainda abaixar as despesas, moral da história sobrou-me mais dinheiro no caixa para as reservas de emergência. Vamos verificar quais os gastos tiveram mais destaques neste mês.

Abaixo o relatório com as minhas receitas e despesas deste último mês:

Holding são rendimentos de empresas na qual não tenho sociedade com outras pessoas.

O Lucro sociedades é o lucro de todas as empresas em que tenho sociedade.

Outras receitas são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas.

Dividendos são receitas dos dividendos recebidos na bolsa de valores.

Taxa de poupança do mês: +44,53%

Mais um crescimento de receita, segundo consecutivo. Será que se fechar o terceiro mês com receitas em alta posso considerar que estou em Bull Market rsrsrs. Dessa vez as receitas não cresceram tanto quanto o mês anterior mas tivemos uma alta de +3%.

Nesse mês o resultado melhor ficou por conta dos lucros das empresas, que saíram de 18k no mês anterior para 20k esse mês passado. De acordo com o setor financeiro em julho é capaz de vir um pouco melhor, ainda não fechamos tudo e se não aparecer surpresas do mês anterior capaz de no próximo termos mais um resultado positivo nas receitas.

Deu certo a estratégia de deixar o dinheiro de fundo de reserva fazer aniversário na poupança antes de enviar aqui pra Europa. Comentei sobre isso mês passado, confira aqui. Tive um crescimento de +212% no rendimento da poupança, ok que não foi muito, saindo de R$50 para R$156 mas esses cemzinhos a mais já pagam a conta de internet da minha sogra que fico responsável de pagar.

Comparando com 2016 onde recebi 26k, confira aqui no túnel do tempo. Tivemos um crescimento mais robusto, batendo uma melhora de quase +9,2%

Despesas – Resumo

Conseguimos dar uma caída na despesa de alimentação que saiu de 3,8k no mês anterior para 2,4k nesse mês.

Gastos pessoais subiram de 113 para 673 isso foi por conta em parte da compra do Microfone para o blog, como a receita entrou através das doações, acabei lançando como algo pessoal, o correto seria lançar na categoria empresa, já que o blog é considerado como uma empresa. O microfone que eu comprei foi esse:

Link aqui para Amazon. Ele custa aqui 111 € ou seja algo em torno de R$505 só que se você for comprar no Brasil o negócio pula pra R$ 1009. Porque será ? quem acertar ganha um pirulito do Temer.

Outra parada que eu acabei tendo que gastar foi uma cadeira nova. Não é que a minha cadeira antiga estava ruim, mas como fico o dia todo sentado sempre que possível troco a cadeira. Dessa vez comprei uma Alemã mesmo.

A cadeira é muito boa, porém só tem na Amazon da Alemanha por isso não tem link pra Amazon Brasil. Saiu por 129 € não é uma cadeira top a nível de marca, mas é bem confortável e com diversas regulagens. Por sinal achei até melhor que a que havia comprado anteriormente na IKEA. Isso entrou na categoria moveis, que contou também com a compra de um Guarda Roupas e a outra parte do meu sofá com isso deu uma facadinha de 3,9k.

Tinha comprado a parte de 3 lugares e agora comprei essa parte que deita
Tinha comprado a parte de 3 lugares e agora comprei essa parte que deita agora dá pra assistir os jogos da copa mais confortável, link aqui.

Ou seja dos 6,9k das despesas não recorrentes, só 3k foram outras despesas, sendo 1,3k de pagamento do transporte do semestre da minha esposa para a faculdade e tive que dar 1k pra minha mãe para ajuda-la nas obras da casa, aqui cabe alguns comentários sobre isso.

Idosos e finanças (off-topic)

Minha Mãe nunca foi muito boa em lidar com dinheiro, é típico brasileiro comum que não tem muito habito de guardar dinheiro, provavelmente não deve ser o seu caso, mas tenho certeza que você deve conhecer pelo menos um ou dois parentes próximos que se enquadram nesse mesmo perfil.

O problema é que ela resolveu fazer uma obra na cozinha dela, estava toda feliz, quando de repente chegou IPTU e outras taxas do imóvel que não sei bem o que é. Se fosse eu na situação dela, já teria provisionado o dinheiro do IPTU e quando o mesmo chegasse já teria o valor todo guardado. Mas, como disse antes, minha Mãe não tem muito esse hábito. Daí me ligou desesperada porque não conseguiria pagar a obra e o IPTU.

Isso foi no mês de maio, perguntei pra ela quanto era o IPTU, ela disse que era quinhentão, disse que pagaria pra ela, e até enviei a grana que saiu no post de maio, agora esse mês ela me liga desesperada novamente porque o pedreiro enrolou ela, ela teve que trocar de pedreiro e a obra tá ficando longa e ela não tem o dinheiro pra terminar de pagar, queria ir no banco pedir empréstimo.

Com muito esforço consegui convencer ela a não ir, afinal se fosse pegar 1k no banco iria pagar 3k. Como ela não queria me pedir dinheiro eu falei com ela que “emprestaria” pra ela e ela me pagava no 13º dela. Porem obvio que eu jamais aceitaria receber dinheiro dela, até por isso que coloquei essa despesa na categoria de presente, no máximo vou ter que dar alguma desculpa para ela dizendo pra deixar pra pagar no outro mês e no outro e no outro e até que ela desista de pagar.

Mas isso me deixou chateado, não pelo fato dela precisar da minha ajuda, mas sim pelo fato de que ela não ter o habito de economizar. Minha esposa disse pra tentar sentar com ela e ensinar, eu disse: serio que você acredita que durante +60 anos ela não aprendeu isso e você quer que eu coloque isso dentro da cabeça dela. Prefiro mandar dinheiro pra ela todas as vezes que ela precisar rsrsrssr.

Moral da história: Mãe é Mãe! Você pode ter 100 reais no bolso ou 1 milhão na conta, se ela te chamar pedindo ajuda, não pense duas vezes em estender as mãos.

Net Worth

Net Wort, a grosso modo nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo, considera-se saldos de conta, investimentos e até mesmo dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente liquido.

 

Se meu net Worth no mês de maio estava em 653k, nesse mês avançou para 675k de patrimônio liquido, cresceu 22 mil reais.

Estou com 80% investido no mercado de ações, 6% na poupança e 11% em liquidez imediata na conta. Lembrando que não possuo divida alguma aqueles R$16 negativo foi um lançamento errado.

Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e acompanhe os outros meses:

Gostou dos gráficos do aplicativo? Saiba aqui como adquirir o Banktivity, compre utilizando o link do blog para cair umas balinhas para nós.

Conclusão

As receitas estão se mantendo numa tendencia de leve alta, será que chego na meta de 31k que fiz em fevereiro? Tenho trabalhado para isso, mas o importante não é só ter receitas crescendo, mas também sempre que possível despesas diminuindo. Vamos ver se conseguimos manter esse nosso quadro de receitas e despesas.

Estamos analisando também a possibilidade de mudar de Duisburg para Düsseldorf, algo que aumentaria bastante nossas despesas, principalmente a curto prazo, pois precisaríamos de colocar a Laura numa creche particular até conseguirmos uma publica na cidade.

A cidade de Düsseldorf é muito melhor para se viver, tem uma vibe mais pra frente, em contra partida o custo de vida lá é bem superior. Estamos buscando uma casa lá, vamos visitar alguns apartamentos essa próxima semana, vamos ver se conseguimos algo com um bom custo beneficio.

Enquanto isso…

Minha reação quando vejo essa geração Nutella reclamada de spolier, por sinal recomendo assistir a serie Dinamarquesa The Rain, se passa numa Europa com futuro apocalíptico, a serie não é tão boa quanto a Alemã Dark mas dá pra te prender do inicio ao fim, mais abaixo vou colocar um clip pra vc conferir. Depois me diz oq achou da série :)

 

A propósito segue um spolier: a personagem principal morre no final (brinks kkkkkk)

A ação Kill Bill  – XD+ #23

A ação Kill Bill – XD+ #23

Essa empresa que vamos falar nesse artigo é uma verdadeira assassina… de concorrência. Ao longo da sua história foram vários corpos de empresas de diversos segmentos que sucumbiram ao cruzar seu caminho. Essa ação é uma verdadeira Kill Bill do mercado recente.

A empresa possui hoje o melhor CEO do mercado de ações, as transformações que estão sendo feitas na empresa, mudando o navio completamente de rumo, é algo que poucos conseguiram fazer com sucesso ao longo da história. Se você quiser comprar a ação do melhor CEO da bolsa no momento não pode deixar de ler essa revista.

Ter a capacidade de se reinventar e se adaptar as mudanças do mercado é algo fundamental para que uma empresa possa crescer dividendos por longos anos, e essa nossa escolhida da revista tem conseguido fazer isso com maestria.

A novidade para esse artigo é que fizemos um VÍDEO de 1h e 48 minutos falando sobre o case de negócio da empresa, explicando tudo sobre a empresa e apresentando o melhor CEO da bolsa de valores americana. Passando alguns aspectos importantes da sua história, mostrando como a empresa está se comportando no momento e o que ela tem feito para abater a concorrência e buscar o crescimento constante. Falarei da minha visão sobre a empresa no futuro e como ela está se reinventando a cada momento e buscando mais diversificação em setores no qual ainda não tem forte presença.

Esses vídeos são conteúdos exclusivos para quem assina o XD+ que passará a ter comentários acerca das empresas que estarão em pauta nas revistas. Para quem já acessou e baixou a revista, verifique o artigo novamente e confira o vídeo que foi adicionado no final do exemplar online.

Saiu mais um artigo no Ex-Dividend, para quem é assinante acesse o XD para conferir.

 

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